PRZYKŁAD POGLĄDOWY • wszystkie nazwy, osoby i dane w tym raporcie są fikcyjne i służą wyłącznie prezentacji układu dossier
R.
Raport NegocjatoraAkademia Negocjacji
Dossier
Jan Przykładowy
Raport wywiadu gospodarczego - sprawdzenie osoby decyzyjnej przed współpracą
Materiał poufny • przygotowano 22.05.2026
38zapytań researchu
29źródeł
3rundy weryfikacji
Sekcja 00
Ocena ryzyka
2,3 / 10
Osoba powiązana z kilkoma zamkniętymi działalnościami, które pozostawiły niespłacone zobowiązania, oraz z siecią spółek zarejestrowanych pod jednym adresem. W rejestrach dłużników figurują wpisy wymagające pilnej weryfikacji. Profil wskazuje na wysokie ryzyko.
Jan Przykładowy figuruje jako wspólnik lub członek zarządu w siedmiu podmiotach, z czego cztery są wykreślone lub w likwidacji.
Co najmniej dwie zamknięte działalności pozostawiły niespłacone zobowiązania wobec kontrahentów lub urzędów.
W KRD i BIG InfoMonitor figurują wpisy na łączną kwotę około 142 000 zł, oznaczone do weryfikacji w źródle pierwotnym.
Pięć powiązanych spółek dzieli ten sam adres rejestrowy, co jest typowym sygnałem ostrzegawczym dotyczącym tak zwanych spółek słupów.
W otwartych źródłach pojawiają się wzmianki o sporach z kontrahentami, niepotwierdzone w rejestrach urzędowych.
Sekcja 02
Profil osoby
Pole
Wartość
Imię i nazwisko
Jan Przykładowy
Pierwszy wpis w KRS
2009
Powiązane podmioty
7 (3 aktywne, 4 wykreślone lub w likwidacji)
Pełnione role
Wspólnik, członek zarządu, właściciel działalności gospodarczej
Główny obszar działalności
Handel hurtowy i usługi
Wpisy w rejestrach dłużników
Stwierdzone, patrz sekcja 04
Profil osoby budujemy na podstawie publicznych rejestrów (KRS, CEIDG) oraz otwartych źródeł. Raport nie zawiera danych wrażliwych ani informacji z życia prywatnego, wyłącznie dane o aktywności gospodarczej.
Sekcja 03
Działalność gospodarcza
Podmiot
Rola
Status
Przykładowy Handel Sp. z o.o.
Prezes zarządu
Aktywna
Jan Przykładowy - działalność gospodarcza
Właściciel
Wykreślona 2021, zadłużenie
Przykładowe Usługi Sp. z o.o.
Wspólnik
W likwidacji
Fikcyjny Import Sp. z o.o.
Członek zarządu
Wykreślona 2023, zadłużenie
Wzorcowa Dystrybucja Sp. z o.o.
Wspólnik
Wykreślona 2022
Powtarzający się schemat zamykania działalności z pozostawionym zadłużeniem jest istotnym sygnałem ostrzegawczym przy ocenie wiarygodności partnera.
→ Wymaga weryfikacji: sprawdź w KRS przyczyny wykreślenia poszczególnych spółek oraz to, czy zobowiązania zostały uregulowane przed likwidacją.
Sekcja 04
Rejestry dłużników
Rejestr
Wynik sprawdzenia
KRD - Krajowy Rejestr Długów
2 wpisy - łącznie ok. 96 000 zł
BIG InfoMonitor
1 wpis - ok. 46 000 zł
ERIF Biuro Informacji Gospodarczej
Brak wpisów
Krajowy Rejestr Zadłużonych (KRZ)
1 zakończone postępowanie, brak aktywnych
Listy osób poszukiwanych
Brak trafień
Stwierdzone wpisy w dwóch niezależnych rejestrach dłużników na łączną kwotę około 142 000 zł wskazują na realne, niespłacone zobowiązania. Kwoty i statusy podajemy za stanem na dzień sprawdzenia.
→ Wymaga weryfikacji: potwierdź każdy wpis bezpośrednio w danym biurze informacji gospodarczej. Wpis może zostać usunięty po spłacie, dlatego zawsze sprawdzaj stan aktualny.
Sekcja 05
Powiązane podmioty i adres rejestrowy
Podmiot
Relacja
Adres
Przykładowy Handel Sp. z o.o.
Prezes zarządu
ul. Przykładowa 1, 00-001 Warszawa
Przykładowe Usługi Sp. z o.o.
Wspólnik
ul. Przykładowa 1, 00-001 Warszawa
Fikcyjny Import Sp. z o.o.
Były członek zarządu
ul. Przykładowa 1, 00-001 Warszawa
Wzorcowa Dystrybucja Sp. z o.o.
Były wspólnik
ul. Przykładowa 1, 00-001 Warszawa
Przykładowa Logistyka Sp. z o.o.
Wspólnik mniejszościowy
ul. Przykładowa 1, 00-001 Warszawa
Pięć powiązanych spółek dzieli ten sam adres rejestrowy. Skupienie wielu podmiotów pod jednym adresem to typowy sygnał ostrzegawczy, choć sam w sobie nie przesądza o nieuczciwości (może to być adres biura wirtualnego).
→ Wymaga weryfikacji: ustal, które spółki faktycznie prowadzą działalność operacyjną, a które są wyłącznie zarejestrowane. Sprawdź, czy pod adresem działa biuro wirtualne.
Sekcja 06
Reputacja
Sygnały pozytywne
Jedna ze spółek prowadzi udokumentowaną, bieżącą działalność handlową
Brak trafień na listach osób poszukiwanych
Sygnały do uwagi
Powtarzający się schemat zamykania spółek z zadłużeniem
Sieć podmiotów pod jednym adresem rejestrowym
Wzmianki o sporach z kontrahentami w otwartych źródłach
Aktywne wpisy w dwóch rejestrach dłużników
Obraz reputacji jest negatywny. Pojedyncze pozytywne elementy nie równoważą powtarzalnego schematu zadłużonych, zamykanych działalności oraz aktywnych wpisów w rejestrach dłużników.
Sekcja 07
Rekomendacje
Współpraca jest nierekomendowana bez pełnego zabezpieczenia płatności, najlepiej przedpłaty w całości przed realizacją.
Zweryfikuj wszystkie wpisy w rejestrach dłużników bezpośrednio w źródle pierwotnym przed jakimkolwiek zobowiązaniem.
Ustal, która ze spółek faktycznie prowadzi działalność operacyjną, i tylko z nią rozważ ewentualną umowę.
Poproś kontrahenta o wyjaśnienie historii zamkniętych działalności. Brak rzeczowego wyjaśnienia traktuj jako podstawę do rezygnacji.
Sekcja 08
Wybrane źródła
01Krajowy Rejestr Sądowy - powiązania osobowe i odpisy spółek A1
02CEIDG - Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej A1
03KRD - Krajowy Rejestr Długów B1
04BIG InfoMonitor - rejestr informacji gospodarczej B1