Przykładowy raport dossier - partner inwestycyjny

Sekcja 00

Ocena ryzyka

5,2 / 10

Spółka prowadzi realną działalność inwestycyjną, lecz część danych finansowych jest niespójna, dwie powiązane spółki celowe wymagają osobnego sprawdzenia, a w jednym z rejestrów dłużników figuruje sporny wpis. Współpraca możliwa, ale warunkowo.

Uwaga

Skala oceny: 10/10 = ocena najwyższa (podmiot godny zaufania).
1/10 = ocena najniższa (wysokie ryzyko).
Ocena oparta na dostępnych źródłach OSINT.

Sekcja 01

Streszczenie dla zarządu

Fikcyjna Inwestycje S.A. działa od 2018 roku jako spółka holdingowo-inwestycyjna, jest czynnym podatnikiem VAT i widnieje na Białej Liście.
Ostatnie sprawozdanie finansowe złożono po ustawowym terminie, a dane o kapitałach własnych za dwa kolejne lata wykazują rozbieżność wymagającą wyjaśnienia.
W BIG InfoMonitor figuruje jeden wpis na kwotę 18 400 zł, oznaczony przez podmiot jako sporny.
Dwie powiązane spółki celowe (Fikcyjna SPV 1 i SPV 2) mają wspólne osoby w organach i wymagają osobnej weryfikacji przed wejściem we wspólny projekt.
Reputacja w sieci jest umiarkowanie pozytywna, brak doniesień prasowych o charakterze ostrzegawczym.

Sekcja 02

Dane rejestrowe

Pole	Wartość
Nazwa	Fikcyjna Inwestycje S.A.
Forma prawna	Spółka akcyjna
KRS	0000000000
NIP	000-00-00-000
REGON	000000000
Adres	ul. Wzorcowa 12, 00-002 Warszawa
Data wpisu	2018-06-11
Kapitał zakładowy	1 200 000 zł (akcyjny)
Status VAT	Czynny podatnik VIES OK
Biała Lista VAT	Zgłoszony rachunek
Sprawozdania finansowe	Ostatnie złożone po terminie
Przeważające PKD	64.20.Z - działalność holdingów finansowych

Dane rejestrowe są spójne, lecz w sprawozdaniach finansowych za dwa kolejne lata występuje rozbieżność w pozycji kapitałów własnych.

→ Wymaga weryfikacji: przed wspólnym projektem poproś o aktualne, podpisane sprawozdania i porównaj je z odpisem złożonym w KRS.

Sekcja 03

Rejestry dłużników

Rejestr	Wynik sprawdzenia
KRD - Krajowy Rejestr Długów	Brak wpisów
BIG InfoMonitor	1 wpis - 18 400 zł (sporny)
ERIF Biuro Informacji Gospodarczej	Brak wpisów
Krajowy Rejestr Zadłużonych (KRZ)	Brak postępowań
Listy osób poszukiwanych	Brak trafień

Pojedynczy wpis w BIG InfoMonitor jest oznaczony jako sporny, co oznacza, że spółka go kwestionuje. Sporny wpis nie przesądza o niewypłacalności, ale wymaga wyjaśnienia.

→ Wymaga weryfikacji: poproś partnera o pisemne wyjaśnienie wpisu i potwierdzenie statusu sporu. Brak wyjaśnienia traktuj jako sygnał ostrzegawczy.

Sekcja 04

Organy spółki i akcjonariat

Prezes zarządu

Marek Wzorcowy

W zarządzie od 2018 roku. Powiązany dodatkowo z dwiema spółkami celowymi w otoczeniu spółki (patrz sekcja 05). Brak sygnałów ostrzegawczych w dostępnych źródłach.

Członek zarządu

Ewa Przykładowa

W zarządzie od 2021 roku. Brak innych funkcji ani powiązań kapitałowych w dostępnych źródłach.

Przewodniczący rady nadzorczej

Tomasz Fikcyjny

Zasiada również w radzie nadzorczej powiązanej spółki Fikcyjna SPV 1. Krzyżujące się funkcje w organach wymagają sprawdzenia pod kątem konfliktu interesów.

Akcjonariat

Struktura rozproszona

Główny akcjonariusz posiada około 45 procent akcji, pozostałe rozproszone wśród kilku podmiotów. Pełny wykaz akcjonariuszy nie jest jawny w rejestrze.

Sekcja 05

Powiązane spółki i osoby

Podmiot	Relacja	Status
Fikcyjna SPV 1 Sp. z o.o.	Wspólny członek rady nadzorczej (Tomasz Fikcyjny)	Dane niepełne
Fikcyjna SPV 2 Sp. z o.o.	Wspólny adres rejestrowy oraz członek zarządu	Aktywna, do sprawdzenia
Wzorcowa Aktywa Sp. z o.o.	Powiązanie przez prezesa zarządu	Aktywna

Obie spółki celowe (SPV) mają wspólne osoby w organach z badaną spółką. To częsta i legalna struktura w działalności inwestycyjnej, ale utrudnia ocenę realnej kondycji grupy.

→ Wymaga weryfikacji: zleć osobne sprawdzenie obu spółek SPV. Jeśli wspólny projekt ma być realizowany przez którąś z nich, potraktuj ją jako odrębny podmiot do dossier.

Sekcja 06

Reputacja

Sygnały pozytywne

Spółka realizuje udokumentowane projekty inwestycyjne
Stabilna obecność w sieci od 2018 roku
Brak doniesień prasowych o charakterze ostrzegawczym

Sygnały do uwagi

Powtarzające się opóźnienia w składaniu sprawozdań finansowych
Pojedynczy negatywny wątek na forum inwestorskim, niepotwierdzony w źródłach urzędowych
Złożona struktura spółek celowych utrudnia ocenę grupy

      Obraz reputacji jest mieszany. Spółka prowadzi realną działalność, ale sygnały dotyczące sprawozdawczości i struktury grupy obniżają ocenę. Nie są to dowody nieuczciwości, lecz powody do ostrożności.
    

Sekcja 07

Rekomendacje

Współpraca jest możliwa, ale warunkowo. Zabezpiecz transakcję, na przykład rachunkiem powierniczym, harmonogramem płatności etapowych lub gwarancją.
Przed wspólnym projektem wyjaśnij sporny wpis w BIG InfoMonitor i poproś o aktualne sprawozdania finansowe.
Zleć osobne sprawdzenie obu spółek celowych (Fikcyjna SPV 1 i SPV 2), zwłaszcza jeśli to przez nie ma być realizowany projekt.
Ustal, który podmiot grupy będzie stroną umowy, i zweryfikuj jego kondycję odrębnie.

Sekcja 08

Wybrane źródła

01Krajowy Rejestr Sądowy - odpis aktualny A1
02Wykaz podatników VAT (Biała Lista) - Ministerstwo Finansów A1
03System VIES - potwierdzenie numeru VAT UE A1
04BIG InfoMonitor - rejestr informacji gospodarczej B1
05Sprawozdania finansowe z Repozytorium Dokumentów Finansowych KRS B1
06Otwarte fora i serwisy branżowe dla inwestorów C

W pełnym raporcie wymieniamy wszystkie 24 wykorzystane źródła wraz z oceną wiarygodności każdego z nich (skala A1 do D).

Fikcyjna Inwestycje S.A.